关键成效
每家门店都能出方案
每家门店
方案覆盖
不用增人
专员覆盖
当场给出
月供测算
总部的产品政策，落不到门店的谈判桌上
卡泰驰有 30 家直营门店和上百家加盟店。二手车这门生意，金融、保险、延保这些附加业务是门店利润的重要来源，而门店常态的贷款渗透率为 12%。二手车金融又不是一问一答，门店、客户、销售、金融专员和资方都在这条线上。
服务能力不均
成熟门店有专职金融专员，中小门店依赖销售或外聘人员，客户体验和专业能力不一致。
总部产品难以下沉
不同门店适用资方和主推产品不同，靠培训和静态表格，很难保证一线随时掌握最新政策。
业务提报链路分散
方案确认、评级、资料补充、提报和结果通知涉及多个系统与人工操作，容易遗漏和断点，业务数据还常在事后补录。
合规与客诉压力高
利率、还款方式、提前结清和费用解释不清，可能放大客户抵触和纠纷风险。
客户说的是价格，决定能不能办的是征信、收入和这台车。
把金融专员的能力，装进每家门店的群里
AI 处理标准化咨询、信息收集、方案比较和流程提醒，人工聚焦信任建立与关键决策——这条分工是在门店跟一线逐条过完流程后定下来的。
门店金融接待
先识别客户、销售和金融经理的身份，常见金融问题按统一口径回答。
精准贷款推荐
先问资金安排，再做资质初筛，最后按门店产品与资方准入过滤。
业务协同与状态同步
从建群、确认方案到评级、提报和放款通知，串成一条可见的线。
统一口径与人工承接
AI 不承诺审批结果，利率与费用统一解释，六类高风险情形转人工。
门店不必等专员，当场就能给方案
门店的金融接待、方案测算和流程跟进已在企微群聊与私聊里跑通并通过客户验收；评级提报与状态同步也已在真实门店场景中走通。
客户
- 进群即时有人接，不用等专员
- 说一句需求就行，不用填表单
- 审核和放款结果在群里直接收到
销售与金融专员
- 重复问答和方案计算先由 AI 处理
- 资料整理和系统预填先走一遍
- 转人工时上下文一起带到
门店
- 没有专职金融专员，也有标准服务
- 复杂问题统一交总部承接
总部
- 产品、门店关系和服务规则统一维护
- 产品下发改一次全店同步
- 需求、方案偏好和异常原因都留得下
合规经营
- 利率、费用、提前结清按一套口径
- 关键消息和状态留痕可追溯
- 六类高风险情形全部转人工
专职专员的能力，第一次不再受人数限制。
标准咨询、信息收集、方案比较和流程提醒由 AI 先做，门店不必等人到场。
金融专员做的还是最值钱的那部分：资质真不真、异议怎么答、这一单能不能签。
门店的金融服务，从一问一答的答疑，变成了从咨询一路接到提报的连续服务。
直营加加盟上百家店，不可能每家都配专职金融人员。这套做法把服务下限抬了上来，也把总部的产品能力送进了一线对话。
门店配不起专职人员、总部政策下沉难，这个处境在汽车经销集团、二手车连锁加盟平台和汽车金融服务商里同样存在。
- 客户
- 卡泰驰 · 海尔集团旗下二手车零售平台
- 行业
- 汽车流通 · 二手车连锁零售
- 门店网络
- 30 家直营门店、上百家加盟店（客户提供口径）
- 服务入口
- 企业微信群聊与私聊
- 上线的 Agent
- 金融 AI 专员
- 交付状态
- 一期于 2026 年 5 月 30 日完成开发上线并通过验收
下一步
把同款能力放进你的业务
从一段最关键的流程开始，和顾问一起确认场景、系统与人机边界。
- 1V1 梳理业务 SOP
- 从一个高价值场景试运行
- 支持对接现有系统与知识库